포트폴리오 리밸런싱 계산기 - 자산배분 매수·매도 금액 계산

각 자산(ETF, 주식, 채권 등)의 현재 평가금액과 목표 비중(%)을 입력하면, 목표 배분에 맞추기 위해 어떤 자산을 얼마만큼 매수하거나 매도해야 하는지 즉시 계산해 줍니다. 자산 항목은 자유롭게 추가·삭제할 수 있습니다.

일반적으로 연 1~2회 또는 비중이 목표 대비 5~10%p 이상 벗어났을 때 리밸런싱하는 것을 권장합니다. 너무 잦은 리밸런싱은 세금과 수수료 비용을 높일 수 있습니다.

비중 차이가 5%p 미만이라면 거래 비용과 세금을 감안할 때 리밸런싱 효과가 크지 않을 수 있습니다. 허용 범위(밴드)를 설정해 일정 폭 이상 벗어날 때만 리밸런싱하는 방식을 활용하세요.

매도 없이 추가 자금으로 부족한 자산을 매수하는 방식(Cash-flow 리밸런싱)을 활용하면 세금과 수수료 부담을 줄일 수 있습니다. ISA나 연금 계좌를 활용하면 과세 이연 또는 세금 면제 혜택도 받을 수 있습니다.

네. 계산기에서 추가 투자금을 설정하면 기존 자산 매도 없이 매수만으로 목표 비중에 얼마나 근접할 수 있는지 확인할 수 있습니다. 이 방식은 세금 부담을 최소화하면서 포트폴리오를 관리하는 데 유용합니다.

현재 평가금액을 전체 포트폴리오 합계로 나눠 실제 비중을 구하고, 이를 목표 비중과 비교해 차이(편차)를 계산합니다. 편차에 전체 포트폴리오 금액을 곱하면 매수·매도가 필요한 금액이 산출됩니다.