미국 ETF 비교 아카이브 — QQQ · SPY · SCHD · QTOP · TOPT 토탈 리턴

10년 이상 장기 투자를 계획하고 기술주 변동성을 감내할 수 있다면 QQQ, 안정적인 분산을 원한다면 SPY가 유리합니다. QQQ는 10년 CAGR 약 18.6%, SPY는 약 12.8%지만 MDD는 QQQ가 더 큽니다(2022년 기준 -35% vs -24%). 두 ETF를 6:4로 혼합하는 전략도 많이 사용됩니다.

SCHD는 연 배당수익률 약 3.5%에 10년 평균 배당성장률 약 11%를 기록하며, 운용 보수가 0.06%로 매우 낮습니다. 배당 재투자 포함 토탈 리턴 CAGR이 약 15.8%로 SPY(14.1%)를 앞서며, 하락장에서 꾸준한 배당으로 추가 매수 여력을 제공합니다.

QTOP은 나스닥 최대 시가총액 상위 10종목에 집중 투자하는 ETF이고, TOPT는 S&P500 상위 10종목에 집중하는 ETF입니다. QQQ·SPY보다 훨씬 높은 집중도로 강세장에서 초과 수익을 낼 수 있지만 변동성도 큽니다.

토탈 리턴(Total Return)은 주가 상승분에 배당금을 재투자한 수익까지 포함한 개념입니다. 배당이 높은 SCHD는 단순 주가 수익률과 토탈 리턴의 차이가 크게 납니다. 장기 투자에서는 반드시 토탈 리턴 기준으로 비교해야 공정한 비교가 됩니다.

미국 ETF 가격·배당 데이터는 Yahoo Finance API를 통해 매일 갱신됩니다. 차트 기준일은 각 ETF 상장일 또는 데이터 시작일부터이며, 비교 시작 시점은 가장 늦게 상장된 ETF 기준으로 동일하게 맞춥니다.